Dado que los equipos de TI y de seguridad han asumido un número cada vez mayor de tareas —algunas de las cuales se enmarcan en la categoría de «riesgo», otras en la de «cumplimiento normativo» y otras muchas en un punto intermedio—, resulta natural que se haya difuminado la distinción entre lo que denominamos gestión de riesgos y lo que denominamos gestión del cumplimiento normativo .
De hecho, esto ocurre con tanta frecuencia que ambos términos se utilizan a menudo indistintamente. Sin embargo, aunque estas dos disciplinas comparten puntos en común, considerarlas intercambiables puede generar peligrosos puntos ciegos que podrían dejar a su organización en una situación de vulnerabilidad.
En el acelerado entorno empresarial actual, comprender los matices que existen entre el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos es fundamental para salvaguardar el futuro de su organización. Esta guía exhaustiva se basará en lecciones extraídas de ejemplos reales de casos en los que el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos han fallado, y desmontará ideas erróneas comunes —incluido el término «gestión del riesgo de cumplimiento», cada vez más extendido— con el fin de ofrecer estrategias para integrar de manera eficaz estas funciones empresariales esenciales.
¿En qué consiste la gestión de riesgos?
La gestión de riesgos consiste en identificar, evaluar y mitigar las posibles amenazas a los objetivos de una organización.
Mediante la supervisión y la elaboración de informes continuos sobre el entorno de riesgo, las organizaciones pueden prepararse de forma proactiva, responder y comunicar con mayor facilidad los posibles riesgos, creando así una estrategia sostenible de gestión de riesgos. Sin una gestión eficaz de los riesgos, las organizaciones se enfrentan a posibles pérdidas económicas, daños a su reputación, problemas legales e incluso al riesgo de quiebra.
Los riesgos pueden provenir de cualquier parte, incluyendo responsabilidades legales, vulnerabilidades informáticas y de datos, así como de fuentes inesperadas como interrupciones en la cadena de suministro, software sin parches, incertidumbre financiera y desastres naturales.
Ahora que ya sabe por qué es importante la gestión de riesgos, analicemos con más detalle los tipos de riesgos a los que se enfrentan habitualmente las organizaciones para comprender la forma específica en que los retos de cumplimiento se extienden a través de ellos y los efectos del incumplimiento.
Tipos habituales de riesgos organizativos
El panorama empresarial actual es complejo y está interconectado, y las amenazas surgen desde múltiples vectores.
A partir de ejemplos reales, ilustraremos cómo se manifiestan estos riesgos y las posibles consecuencias que pueden tener para las organizaciones:
- Las amenazas a la ciberseguridad suponen un peligro existencial para las organizaciones. La mayor parte de los costes asociados a las filtraciones de datos se deben a la pérdida de negocio provocada por el tiempo de inactividad operativa y la pérdida de clientes, a los gastos de respuesta tras la filtración y a las multas reglamentarias.
El ataque de ransomware « » contra CDK Global en 2024, que afectó a miles de concesionarios de automóviles que dependían de la plataforma de la empresa, pone de relieve la necesidad de contar con medidas sólidas de ciberseguridad y prácticas eficaces de gestión de riesgos para mitigar este tipo de vulnerabilidades. - Los riesgos operativos, como las interrupciones en la cadena de suministro, las ineficiencias en los procesos y las catástrofes naturales, pueden afectar gravemente a la capacidad de una organización para suministrar productos o prestar servicios.
Las desastrosas inundaciones provocadas por el huracán Helene en las minas de cuarzo de Spruce Pines (Carolina del Norte), una de las tres que abastecen a la industria mundial de semiconductores con el cuarzo de alta pureza necesario para las obleas de silicio utilizadas en la electrónica de consumo, demostraron cómo los riesgos operativos pueden propagarse en cadena a través de una red global. Este incidente sirve para ilustrar cómo un único punto de fallo puede provocar la caída de todo el sistema, así como la necesidad de aplicar prácticas eficaces de gestión de riesgos. - Los riesgos financieros, como la volatilidad de los mercados y los problemas de liquidez, pueden poner en peligro la estabilidad de la organización. Since these risks are often intertwined with other risk categories, their potential impact on organizations is amplified.
Silicon Valley Bank's 2023 collapse illustrates how rapidly financial risks can escalate — the bank's heavy investment in long-term Treasury bonds created massive unrealized losses when interest rates rose and triggered the first internet-driven bank run in history. - Los litigios relacionados con cambios normativos, reclamaciones por incumplimiento y obligaciones contractuales suponen riesgos significativos para las organizaciones. Además, el panorama en constante evolución del Derecho internacional añade otra capa de complejidad a la gestión y la limitación del riesgo jurídico.
Danske Bank es un ejemplo reciente de una organización que ha sido declarada en situación de incumplimiento debido a problemas jurídicos. El banco se enfrentó a importantes repercusiones legales y financieras por su implicación en un escándalo de blanqueo de capitales a gran escala. Este caso pone de relieve las graves consecuencias que conlleva el incumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales, así como la importancia de contar con programas de cumplimiento sólidos para gestionar y limitar el riesgo jurídico. - Los riesgos reputacionales pueden minar rápidamente la confianza de las partes interesadas y el valor de la marca, y sus repercusiones suelen prolongarse más allá del incidente inicial.
El escándalo del Boeing 737 MAX , que se reavivó en January 2024 con el incidente del tapón de la puerta de Alaska Airlines, demuestra cómo los problemas de control de calidad (y la forma en que se gestiona la situación) pueden minar gravemente la confianza del público, lo que conlleva la inmovilización de aviones, la cancelación de pedidos y costes que ascienden a miles de millones, al tiempo que se daña la reputación centenaria de la empresa en materia de excelencia en ingeniería. - El riesgo de cumplimiento se vuelve cada año más complejo. Las organizaciones deben gestionar múltiples marcos normativos en materia de protección de datos y cumplimiento de la privacidad, tanto a nivel regional (por ejemplo, el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la para las organizaciones que tratan datos personales de residentes de la UE y las leyes estatales de EE. UU., como la Ley de Privacidad del Consumidor de California de 2018 ), específicos de cada sector (como la HIPAA para los proveedores de asistencia sanitaria y las organizaciones que tratan información sanitaria protegida, y la norma PCI DSS para las organizaciones que almacenan, tratan o transmiten datos de titulares de tarjetas), y que se aplican a las organizaciones del sector público (incluidas la FISMA, FedRamp y el NIST). Todos estos marcos exigen una atención rigurosa.
El año pasado, Meta fue sancionada por incumplimiento normativo cuando la UE le impuso una multa de 1.3 000 millones de dólares por infringir el RGPD al transferir datos de usuarios a servidores de EE. UU., lo que puso de manifiesto cómo las normativas internacionales de protección de datos pueden generar un riesgo jurídico significativo, incluso para los gigantes tecnológicos.
Además de estos marcos de protección de datos y cumplimiento normativo, es posible que las organizaciones también deban cumplir otros requisitos normativos, entre los que se incluyen la normativa sobre salud y seguridad en el trabajo, la normativa sobre impacto medioambiental, las medidas anticorrupción y la normativa de la Comisión Federal de Comercio sobre veracidad en la publicidad.
La gestión de riesgos ofrece un marco amplio para identificar y mitigar las amenazas que se ciernen sobre los objetivos de su organización.
Sin embargo, mantenerse al día con estas normas de cumplimiento, en constante evolución, puede resultar complicado. Pasar por alto los cambios en las leyes y normas aplicables puede perturbar la actividad empresarial, dañar la reputación, dar lugar a vulnerabilidades de seguridad y exponer a su organización a sanciones graves, multas o incidentes costosos, lo que convierte las deficiencias en materia de cumplimiento normativo en un riesgo financiero, operativo, jurídico, reputacional y de seguridad.
En la siguiente sección, analizaremos la gestión del cumplimiento normativo, centrándonos específicamente en el cumplimiento de los requisitos normativos y las normas del sector, así como en el papel que desempeñan los retos relacionados con el cumplimiento en estos riesgos.
¿En qué consiste la gestión del cumplimiento normativo?
La gestión del cumplimiento normativo es un enfoque proactivo destinado a garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos y las políticas internas, incluidas las normas de gobierno corporativo y la normativa específica del sector.
Cuando se aplica una gestión eficaz del cumplimiento normativo, esta impulsa mejoras operativas que potencian la competitividad y la resiliencia mediante el seguimiento de los requisitos vigentes, la anticipación de los cambios normativos y la integración de los controles internos en las operaciones diarias y la planificación estratégica.
Su organización no puede permitirse adoptar un enfoque reactivo cuando hay tanto en juego, ya que las organizaciones que incumplan la normativa pueden incurrir en multas cuantiosas, consecuencias legales y un daño considerable a su reputación.
A continuación se exponen algunas de las principales consecuencias del incumplimiento desde el punto de vista del riesgo, lo que ayuda a poner de relieve la importancia de aplicar estrategias de cumplimiento sólidas.
Posibles consecuencias del incumplimiento
Los tiempos en los que, en materia de cumplimiento normativo, «se pedía perdón en lugar de permiso» ya han quedado atrás. Si bien en el pasado las organizaciones consideraban que pagar multas podía resultar más económico que poner en marcha programas integrales de cumplimiento normativo, el actual marco normativo ha cambiado radicalmente esa ecuación.
Las normativas actuales son más numerosas, más estrictas y se aplican de forma más rigurosa. Están diseñadas para proteger no solo a organizaciones concretas, sino también a sectores enteros, a nuestros clientes y a nuestros intereses nacionales. Las consecuencias del incumplimiento van ahora mucho más allá de las sanciones económicas inmediatas, ya que generan un efecto dominó, por lo que las organizaciones deben dar prioridad al cumplimiento normativo para garantizar su viabilidad y su éxito a largo plazo.
Entre los tipos más comunes de riesgo de incumplimiento se incluyen:
- Sanciones económicas: Las multas impuestas por los organismos reguladores han alcanzado niveles sin precedentes. Este año, las entidades financieras se han enfrentado a sanciones sin precedentes por incumplimientos normativos.
- Consecuencias jurídicas: El incumplimiento suele dar lugar a costosos litigios e investigaciones regulatorias, que consumen recursos considerables y requieren una gran atención por parte de la dirección. Estas disputas legales pueden prolongarse durante años, lo que genera incertidumbre y desvía la atención de la organización de sus prioridades estratégicas.
Las investigaciones de gran envergadura suelen requerir equipos especializados en cumplimiento normativo, asesores jurídicos externos, auditores forenses y una dedicación considerable por parte de los directivos, lo que convierte el coste total de una investigación regulatoria en una carga significativa para la organización. - Daño a la reputación: La confianza, una vez perdida, es difícil de recuperar. Las partes interesadas —entre las que se incluyen clientes, inversores y socios— exigen cada vez más transparencia y un comportamiento ético, lo que hace que los incumplimientos normativos resulten especialmente perjudiciales para el valor de la marca.
Los estudios demuestran que las empresas que sufren incumplimientos normativos significativos registran una disminución en los indicadores de confianza de los clientes. - Repercusiones en la cadena de suministro: El incumplimiento de las normas puede tener un efecto dominó en las redes de socios, ya que las organizaciones examinan cada vez con mayor detenimiento los estándares de cumplimiento de sus proveedores. En la actualidad, las grandes empresas llevan a cabo con regularidad auditorías internas de los programas de cumplimiento de sus proveedores, lo que convierte el incumplimiento en una amenaza potencial para las relaciones comerciales fundamentales y el acceso al mercado.
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Comprender el impacto potencial del incumplimiento, que puede incluir sanciones económicas, repercusiones legales, daños a la reputación e interrupciones en la cadena de suministro, ayuda a poner de relieve la importancia de crear estrategias eficaces de gestión de riesgos.
Sin embargo, el mero hecho de ser capaz de establecer prioridades y comprender las dependencias que los riesgos de cumplimiento pueden tener con otros tipos de riesgos es un componente esencial de la forma en que los equipos de TI y las organizaciones deben abordar los esfuerzos de gestión integral de riesgos.
Un componente fundamental para desarrollar una estrategia integral de gestión de riesgos es comprender el papel que desempeña la gestión del cumplimiento normativo a la hora de orientar las iniciativas de gestión de riesgos, y viceversa. Al no identificar, clasificar por orden de prioridad ni determinar la interrelación entre todos los riesgos a los que podría enfrentarse una organización, estas pierden la capacidad de adoptar las medidas adecuadas en función de las mayores amenazas para su entorno y tendrán dificultades para subsanar todas las posibles deficiencias derivadas de no corregir las vulnerabilidades según el orden de urgencia que requieren o la estrategia de mitigación a largo plazo que merecen.
Al analizar las diferencias y similitudes entre la gestión de riesgos y la gestión del cumplimiento normativo, incluidos sus ámbitos de aplicación, enfoques y objetivos, podemos comprender mejor cómo estas disciplinas se entrecruzan y se complementan entre sí, así como las ventajas de tener en cuenta ambas a la hora de abordar los riesgos de la organización.
Comparación paralela entre el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos
Analicemos los puntos en común y las diferencias entre las responsabilidades en materia de cumplimiento normativo y de gestión de riesgos:
Ámbito de aplicación
| Gestión de riesgos | Gestión del cumplimiento normativo |
|---|---|
| Abarca un espectro más amplio de posibles riesgos y amenazas, incluidos los que se derivan de fuentes internas y externas | Se centra principalmente en el cumplimiento de los requisitos externos impuestos por leyes, reglamentos, normas o clientes |
Enfoque
| Gestión de riesgos | Gestión del cumplimiento normativo |
|---|---|
| De carácter predictivo, se centra en identificar, evaluar y mitigar los riesgos potenciales que podrían afectar a los objetivos de la organización | De carácter prescriptivo, que garantiza el cumplimiento de directrices, normas y reglamentos específicos |
Objective
| Gestión de riesgos | Gestión del cumplimiento normativo |
|---|---|
| Gestionar y reducir de forma proactiva las vulnerabilidades y los riesgos en todo el entorno informático | Mantener el cumplimiento normativo en todo el entorno digital de la organización y evitar sanciones o multas derivadas del incumplimiento |
La comparación entre la gestión de riesgos y la gestión del cumplimiento normativo permite poner de manifiesto sus diferencias y similitudes más significativas. No obstante, también es importante comprender cómo las organizaciones deben adaptar sus metodologías de gestión de riesgos y cumplimiento normativo mediante un enfoque único.
Esto nos lleva a la aparición de la «gestión del riesgo de cumplimiento» como enfoque unificado del cumplimiento normativo y la gestión de riesgos. Si bien la popularidad de este término pone de manifiesto el creciente reconocimiento de la naturaleza interrelacionada de estas funciones y la necesidad de un enfoque más coherente, en un principio no se concibió para describir dicha integración.
Profundicemos en los orígenes y las implicaciones de la gestión del riesgo de cumplimiento normativo para comprender su papel en el entorno regulatorio actual.
¿En qué consiste la gestión del riesgo de cumplimiento normativo?
El término «gestión del riesgo de cumplimiento» suele generar confusión. Aunque algunos lo utilizan para referirse al cumplimiento normativo en general, su verdadero significado se centra en el enfoque que deben adoptar las entidades financieras para gestionar los riesgos relacionados con el cumplimiento normativo.
Este concepto cobró relevancia tras un escándalo relacionado con el mercado de divisas « 2004 » en un banco australiano. El escándalo llevó a la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) a elaborar unas directrices exhaustivas sobre la gestión de los riesgos de cumplimiento para las administraciones tributarias y las instituciones financieras.
El debate ha evolucionado más allá de considerar la gestión del riesgo de cumplimiento como un mero subconjunto de la gestión del riesgo empresarial (ERM).
Las organizaciones comprenden ahora que el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos son disciplinas estrechamente vinculadas que exigen estrategias integradas eficaces y marcos de ciberseguridad , al reconocer que los incumplimientos normativos plantean riesgos operativos sustanciales, mientras que una gestión eficaz de los riesgos refuerza los objetivos de cumplimiento.
Este cambio de mentalidad plantea una cuestión importante: ¿qué ventajas obtienen las organizaciones al armonizar sus iniciativas en materia de cumplimiento normativo y gestión de riesgos?
Por qué la gestión moderna del cumplimiento normativo requiere un enfoque basado en el riesgo
Aunque el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos desempeñan funciones distintas, tratarlos como ámbitos aislados ya no responde a las exigencias del complejo entorno empresarial actual. Las organizaciones con visión de futuro reconocen que estas disciplinas funcionan mejor cuando se integran, lo que permite que cada una de ellas se nutra de la otra y la refuerce.
Las normativas suelen redactarse de forma muy amplia, ya que deben abarcar muchos tipos diferentes de sectores, ámbitos y situaciones, con el objetivo general de ayudar a las organizaciones a implantar buenas prácticas y medidas que prevengan y mitiguen de manera eficaz determinados tipos de riesgos o amenazas.
En lugar de considerar el cumplimiento normativo como una tarea obligatoria, la adopción de un enfoque basado en el riesgo permitirá a su organización avanzar hacia una gestión del cumplimiento más estratégica y proactiva. Esto ayudará a su organización a cumplir los requisitos normativos y a fomentar una cultura de mejora continua e innovación.
Si un equipo de TI comprende el tipo de amenazas a las que responde la normativa, las actividades de cumplimiento podrán centrarse mejor en abordar el riesgo real, en lugar de limitarse a marcar una casilla de cumplimiento.
Comprender el panorama general de riesgos desde el punto de vista del cumplimiento también puede ayudar a los equipos a priorizar sus esfuerzos de forma más eficaz, asignar recursos de manera eficiente e identificar posibles problemas antes de que surjan.
Analicemos este enfoque integrado de riesgo y cumplimiento en la práctica y veamos cómo las organizaciones pueden aplicarlo de manera eficaz para mejorar sus capacidades de prevención y mitigación.
Buenas prácticas para la integración de la estrategia de cumplimiento normativo y gestión de riesgos
Las organizaciones que alcanzan el mayor éxito consideran que el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos son funciones complementarias que se enriquecen y refuerzan mutuamente.
A continuación le presentamos cinco buenas prácticas que puede incorporar a su flujo de trabajo de cumplimiento normativo y gestión de riesgos:
- Realice evaluaciones periódicas de cumplimiento y de riesgos para determinar su puntuación de riesgo
Realice evaluaciones de riesgos de cumplimiento con la periodicidad establecida para determinar el perfil de riesgo de cumplimiento de su organización. Unos procesos de evaluación de riesgos deficientes y unos controles de cumplimiento inadecuados pueden acarrear elevados costes. - Priorice los riesgos en función de las metas y los objetivos de la organización
Adapte las estrategias de gestión de riesgos a los objetivos de la organización para garantizar que los recursos se destinen a las áreas más críticas. Este enfoque contribuye a equilibrar las medidas de cumplimiento normativo con los objetivos empresariales más amplios. - Haga que los informes sean útiles
Es hora de elaborar un plan de acción. En primer lugar, céntrese en las vulnerabilidades más críticas de su organización en materia de cumplimiento normativo. A continuación, aplique soluciones específicas, como una formación exhaustiva del personal y medidas sólidas de ciberseguridad, la auditoría de los procesos de gestión de riesgos y el perfeccionamiento de las políticas internas. - Consolide las herramientas
Sustituya las soluciones fragmentadas por plataformas integradas para eliminar los silos y mejorar la visibilidad. El uso de múltiples herramientas genera lagunas, favorece la creación de silos y aumenta los costes. - Automatice
Aproveche la inteligencia artificial y la automatización para optimizar los procesos de cumplimiento normativo y los flujos de trabajo de gestión de riesgos. Los sistemas de gestión automatizados pueden reducir los costes de supervisión del cumplimiento normativo al disminuir el esfuerzo manual, mejorar la precisión y proporcionar información en tiempo real.
Los sistemas automatizados pueden minimizar los costes de supervisión del cumplimiento normativo al estandarizar los procesos y garantizar que se ejecuten según lo previsto en todo momento.
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Al plantearnos los retos del futuro, analicemos cómo las soluciones automatizadas están ganando popularidad como herramientas imprescindibles para que las organizaciones puedan hacer frente a unas exigencias cada vez más complejas en materia de cumplimiento normativo y gestión de riesgos.
El futuro del cumplimiento normativo y la gestión de riesgos
Ante la creciente complejidad de las amenazas y las normativas, las organizaciones ya no pueden limitarse a métodos tradicionales y aislados para garantizar el cumplimiento normativo y una gestión eficaz de los riesgos.
El futuro del cumplimiento normativo y la gestión de riesgos reside en la automatización y en la integración de estas soluciones. Al combinar la supervisión en tiempo real, la priorización inteligente y las capacidades de corrección automatizada en una única plataforma, estas tareas pueden pasar de ser tareas onerosas a operaciones optimizadas y proactivas.
Una visibilidad y un control exhaustivos son fundamentales para el éxito de un programa de gestión de riesgos de cumplimiento normativo. Las plataformas avanzadas ofrecen ahora un análisis continuo de todos los dispositivos finales —tanto gestionados como no gestionados— sin sobrecargar los recursos de la red.
Esta supervisión en tiempo real proporcionará a su organización una puntuación de riesgo precisa y un estado de cumplimiento normativo en todo su entorno digital. Cuando se identifican posibles problemas, las funciones de priorización inteligente evalúan el impacto potencial, tienen en cuenta la criticidad de los terminales e incorporan los riesgos de movimiento lateral, lo que garantiza que pueda destinar los recursos a sus problemas más urgentes.
Las capacidades de corrección automatizada mejoran significativamente la forma en que las organizaciones responden a los incidentes de seguridad identificados, a los riesgos y a las deficiencias de cumplimiento. En lugar de intervenciones manuales cuya implementación puede llevar meses, las soluciones automatizadas pueden ejecutar y validar correcciones en tiempo real, lo que reduce drásticamente su exposición y se extiende a los terminales locales y remotos, algo esencial en el entorno de trabajo híbrido actual.
La evolución hacia soluciones automatizadas e integradas ofrece múltiples ventajas, entre las que se incluyen:
- Reducir drásticamente el tiempo necesario para subsanar las vulnerabilidades
- Simplificación de la gestión del cumplimiento normativo mediante una única plataforma
- Reducción de los costes operativos mediante la consolidación de soluciones puntuales dispares
- Optimización de la preparación de las auditorías reglamentarias
- Validación de las medidas correctoras en tiempo real
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Las organizaciones que adopten estas soluciones integradas y automatizadas de cumplimiento normativo y gestión de riesgos estarán mejor preparadas para proteger sus activos, mantener el cumplimiento normativo y adaptarse a las amenazas emergentes. El futuro de una gestión eficaz del riesgo y del cumplimiento normativo no consiste en trabajar más, sino en trabajar de forma más inteligente mediante la automatización y la integración inteligentes.
La solución de gestión de riesgos y cumplimiento normativo de Tanium, « », ofrece visibilidad en tiempo real del entorno informático, lo que permite una gestión proactiva de los riesgos y una corrección eficaz de los mismos. La integración de los flujos de trabajo entre los ámbitos de TI, riesgos, cumplimiento normativo y seguridad mejora el nivel de seguridad, reduce la exposición al riesgo y garantiza el cumplimiento normativo.
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